Por medio del Decreto 274/2025 publicado el 16/4/2025 en el BO, se rectificó la normativa que regula la Unidad de Información Financiera (Ley 25246) y así se adaptó las competencias de la UIF.

Por lo tanto, se limitaron las capacidades para intervenir como querellante en causas de Encubrimiento y Lavado de Activos. Asimismo, se ampliaron las funciones de intercambio de información entre diversos organismos, para mejorar el sistema de prevención de estos delitos.

Este decreto introdujo varias modificaciones significativas a la Ley N° 25.246 y otras normativas relacionadas:

Principales cambios:

1. Derogada la autorización de querellar de la UIF: haciendo referencia a la recomendación por parte del GAFI, quien habia indicado que la Argentina debe reconsiderar la intervención de la UIF como parte querellante, ya que dicha actividad podría afectar su autonomía e independencia operativa, se derogó el Decreto N° 2226/08, que le otorgaba el permiso.

2. Ampliación de competencias de la UIF (Artículo 1 - Sustitución del Artículo 13 de la Ley N° 25.246):

El organismo puede requerir, recibir e intercambiar información con entidades públicas que realicen actividades de inteligencia, información o prevención.
Se le permite colaborar y solicitar cooperación a la Administración Pública Nacional, el Poder Judicial y el Ministerio Público Fiscal en relación con los delitos mencionados.

3. Nuevas facultades operativas (Artículo 2 - Sustitución del Artículo 14 de la Ley N° 25.246):

La Unidad puede pedir al Ministerio Público Fiscal que solicite a un juez la suspensión de operaciones o actos sospechosos, así como el allanamiento de lugares públicos o privados y el secuestro de documentación relevante, siempre que existan indicios graves de los delitos señalados.

4. Obligaciones de los sujetos obligados (Artículo 3 - Sustitución del Artículo 21 de la Ley N° 25.246):

Se impusieron nuevas obligaciones, como designar oficiales de cumplimiento, realizar debida diligencia continua y adoptar medidas para mitigar riesgos asociados al lavado de activos y delitos relacionados.

5. Régimen sancionatorio (Artículos 4 y 5):

Artículo 4: incorporó el Artículo 24 bis a la Ley N° 25.246, introduciendo la suspensión del sumario administrativo a prueba para infracciones de menor riesgo, permitiendo a la UIF resolverlas eficazmente y garantizar reparaciones.
Artículo 5: sustituyó el Artículo 25, ajustando el procedimiento para aplicar sanciones administrativas, aunque sin referencias directas a la capacidad de querellar.

6. Financiamiento de la UIF (Artículo 6 - Sustitución del Artículo 27 de la Ley N° 25.246):

Se establecen nuevos recursos como multas y reparaciones derivadas del régimen sancionatorio y la suspensión del sumario administrativo a prueba.

7. Ciberseguridad (Artículos 7 y 8):

Artículo 7: se modificó el Artículo 8 ter de la Ley N° 25.520, fortaleciendo el rol de la Agencia Federal de Ciberseguridad como órgano rector.
Artículo 8: se ajustó el Decreto N° 577/17, integrando a la AFC en el Comité de Ciberseguridad.

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