La Unidad de Información Financiera mediante las resoluciones 54/2024 y 55/2024, publicadas en el boletín oficial en el día de la fecha, modifican el marco regulatorio aplicable al mercado de arte y las antigüedades y al comerciode piedras preciosas y metales preciosos, con el objeto de establecer y/o adecuar las obligaciones que los mismos deberán cumplir para administrar y mitigar los riesgos de Lavado de Activos, Financiamiento al Terrorismo y Financiamientoa la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva (LA/FT/FP).

¿Cuál es el objeto de las normativas?

Las normas prevén los requisitos mínimos para la identificación, evaluación, monitoreo, administración y mitigación de los riesgos de lavado de activos, financiación del terrorismo y el financiamiento de la proliferación de armas de destrucción masiva (LA/FT/FP) que los sujetos enunciados deberán adoptar y aplicar, de acuerdo con sus políticas, procedimientos y controles, a los fines de evitar el riesgo de ser utilizados por terceros con objetivos criminales.

¿Cuál es la regulación propuesta?

Ambas resoluciones proponen:

- Una segmentación de los clientes, basada en el riesgo asignado a cada uno de ellos, distinguiendo a su vez, entre las medidas de debida diligencia a aplicar conforme la calificación que reciban los mismos.

- A partir de la identificación de supuestos considerados de riesgo alto, se considera conveniente que los Sujetos Obligados realicen en tales casos una Debida Diligencia Reforzada, incorporándose indicadores de riesgo para tal abordaje o, en su caso, para efectuar un Reporte de Operación Sospechosa.

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