La Unidad de Información Financiera, mediante la Resolución (UIF) 199/2024 publicada en el boletín oficial de hoy, adecúa los requisitos mínimos que las entidades financieras y las entidades cambiarias deben aplicar para la identificación, evaluación, monitoreo, administración y mitigación de los riesgos de lavado de activos y financiación del terrorismo establecidos en la Resolución (UIF) 14/2023, incluyendolos riesgos de Financiación de la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva.

Destacamos que el SujetoObligado deberá incluir la metodología empleada para detectar y analizar la inusualidad de las operaciones además de las ya establecidas, en el Registro de todas las Operaciones Inusuales.

Además se modificanlos plazos en los que cada Sujeto Obligado deberá reportar las OperacionesSospechosas a la UIF. Los reportes deberán enviarse a la UIF, una vez analizada laoperación, sin demora alguna, contando con un plazo de:

-24 HORAS, computadas a partir de la fecha en que el SujetoObligado concluya que la operación reviste tal carácter en los casos de Lavadode Activos. Asimismo, la fecha de reporte no podrá superar los NOVENTA (90)días corridos contados desde la fecha en que la Operación Sospechosa de Lavadode Activos fue realizada o tentada.

-24 HORAS, computadas a partir de la fecha de la operaciónrealizada o tentada en los casos de Financiación de Terrorismo.

-24 HORAS, computadas a partir de la fecha de la operaciónrealizada o tentada en los casos de Financiamiento de la Proliferación de Armasde Destrucción Masiva.

Emisores, operadores y proveedores de servicios de cobros y/o pagos y los proveedores no financieros de crédito.

Por otro lado, la Unidad de Información Financiera, mediante la Resolución (UIF) 200/2024 también publicada en el boletín oficial de hoy, adecua los requisitos mínimos para la identificación, evaluación, monitoreo y mitigación de los riesgos de lavado de activos financiación del terrorismo, que los emisores, operadores y proveedores de servicios de cobros y/o pagos y los proveedores no financieros de crédito, deberán adoptar y aplicar a los fines de evitar el riesgo de ser utilizados con dichos objetivos establecidos en la Resolución (UIF) 76/2019, incluyendolos riesgos de Financiación de la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva.

El Sujeto Obligado deberá implementar un Sistema de Prevención de LA/FT/FP, con un enfoque basado en riesgo, que contendrá todas las políticas, procedimientos y controles a los fines de identificar, evaluar, monitorear, administrar y mitigar eficazmente los riesgos de LA/FT/FP a los que se encuentra expuesto y cumplir con las obligaciones exigidas por la normativa vigente. Dicho Sistema deberá tener en cuenta las Evaluaciones Nacionales de Riesgos de LA/FT/FP, las Evaluaciones Sectoriales de Riesgos de LA/FT/FP, los documentos publicados o diseminados por las autoridades públicas competentes u organismos internacionales competentes en la materia en los que se identifiquen riesgos vinculados con el sector y aquellos riesgos identificados por el propio Sujeto Obligado.

Además se modifican las políticas, procedimientos y controles que el Sujeto Obligado deberá adoptar.

Porotro lado, se establece que en las transferencias electrónicas, ya sean dentrodel país o desde o hacia el exterior, los Proveedores de Servicios de Pago queofrecen cuentas de pago deberán recabar información precisa del ordenante ydestinatario de la operación y de los mensajes relacionados. La informacióndeberá permanecer con la transferencia, a través de la cadena de pagos.Lastransferencias electrónicas, ya sean dentro del país o desde o hacia elexterior, deberán ajustarse a la normativa emitida por el BCRA en esa materia.

LosProveedores de Servicios de Cobro y Pago deberán establecer controlesreforzados sobre los depósitos y/o extracciones que se realicen en efectivo.CadaSujeto Obligado deberá tomar medidas tendientes a mitigar los riesgos deaquellas actividades que operen altos volúmenes de dinero en efectivo a fin deaplicar medidas de Debida Diligencia Reforzada en caso de que el SujetoObligado lo estime necesario en base a su análisis de riesgo.

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Lavado de activos: la UIF modifica los requisitos mínimos para evitar operaciones sospechosas